จากข่าวดังแห่งปี ที่เกี่ยวกับตัวบิ๊กเต่า จรูญเกียรติ กล่าวหาว่า รองผบ.ตร. พล.ต.อ.สุรเซษฐ์ หักพาล ว่ามีเรื่องเกี่ยวข้องกับบัญชีม้า ซึ่งเรื่องนี้อาจจะต้องไปจบการพิสูจน์ข้อเท็จจริงกันที่ศาล แต่ก่อนที่จะไปถึงตรงนั้น เรามาทำความเข้าใจถึงบัญชีมากันก่อนว่าคืออะไร
บัญชีม้า คือ อะไร
บัญชีม้า คือ บัญชีที่ถูกเปิดเพื่อผลประโยชน์บางอย่าง โดยที่ตนเองไม่ได้เป็นเจ้าของในบัญชีนั้น แต่อาจจะมีส่วนได้ ส่วนเสียต่อเงินในบัญชี ยกตัวอย่างเช่น การนำไปใช้เรื่องเกี่ยวกับภาษี ดังที่หลายคนเคยทราบกันดีว่า อาจจะให้คนอื่นรับเงินแทนให้เพื่อตัวเองไม่ต้องรับผิดชอบภาษีก้อนนั้น ซึ่งเป็นที่ทราบกันดีในหมู่คนทำงาน
บัญชีม้า ไม่เท่ากับ บัญชีเว็บพนัน
มิจฉาชีพได้ใช้ช่องโหว่นี้ในการทำธุรกรรมเพื่อถ่ายเทเงิน อาจจะเพื่อปกปิดการกระทำผิด เพื่อใช้ปกปิดตัวตนที่แท้จริงสำหรับก่อเหตุหรือกระทำความผิด ด้วยเหตุนี้ กลลวงมิจฉาชีพแทบจะทุกรูปแบบจึงมักมีการใช้บัญชีม้า ประกอบอยู่ด้วย
ปัจจุบัน “บัญชีม้า” ถูกนำไปใช้อย่างแพร่หลายมากขึ้นในการกระทำความผิดที่เกี่ยวกับการฉ้อโกง การพนัน ยาเสพติด และความผิดอื่นๆ กรณีที่พบเห็นมากที่สุด คือ การหลอกให้กู้ยืมเงินผ่านแอปพลิเคชันเงินกู้ต่าง ๆ และผ่านช่องทางแอปพลิเคชันไลน์ รวมไปถึงแก๊งคอลเซนเตอร์ที่โทรศัพท์มาหลอกลวง หว่านล้อม ให้ผู้เสียหายหลงเชื่อ และทำการโอนเงินไปยังบัญชีม้าของมิจฉาชีพ
รู้ได้อย่างไรว่าบัญชีม้า ทำโดยกลุ่มมิจฉาชีพ
โดยส่วนมากแล้ว มิจฉาชีพมักจะระมัดระวัง รอบคอบในการยักย้ายถ่ายเทเพื่อไม่ให้มีเส้นทางการเงินไปถึงกลุ่มมิจฉาชีพ ดังนั้นจึงต้องเปลี่ยนบัญชีในการรับโอนเงินอยู่เป็นประจำ จะไม่ใช้บัญชีม้านานๆ เนื่องจากจะเกิดพิรุจและถูกจับกุมได้ง่าย และจะมีการโอนไปยังหลายบัญชี กว่าจะไปถึง เจ้าของตัวจริง เพื่อไม่ให้เส้นทางการเงินนั้นมาถึงตัว
จากที่กล่าวข้างต้น ทำให้การจัดการมิจฉาชีพ จึงต้องมีการระงับการรับจ้างเปิดบัญชีม้า เพื่อให้มิจฉาชีพทำงานได้ยากขึ้น
การระงับการเปิดบัญชีม้านั้น สามารถทำได้ผ่านการเอาผิดทางกฎหมาย เนื่องจากการกระทำดังกล่าวเข้าข่ายสนับสนุนให้เกิดการกระทำผิดฐานฉ้อโกงบุคคลอื่น จึงเป็นความผิดที่เข้าข่าย พ.ร.บ. ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 ซึ่งมีโทษสูงสุดคือจำคุกสิบปีหรือถูกปรับเงินสองแสนบาท และอายัดทรัพย์สินทั้งหมดเพื่อชดใช้ความผิดที่ได้ร่วมกระทำ
About The Author
